FTX破产危机蔓延至加密借贷平台，BlockFi考虑申请破产

加密货币交易所FTX的破产危机正蔓延到多家加密货币借贷平台。

BkFi对FTX有“重大风险敞口”，计划裁员并考虑申请破产

当地时间11月16日，据外媒透露，有知情人士称，加密货币借贷平台BkFi在停止用户提取存款并承认对FTX有“重大风险敞口”后，正计划裁员，并考虑申请破产。

11月11日，FTX创始人SBk-Fi(SBF)在社交媒体上宣布，包括加密货币交易所FTX、美国子公司FTX.、关联“姐妹”交易公司ARh等130余个FTX集团实体已经自愿按照美国破产法第11章申请破产。依照该法律，申请此类破产的公司可以继续经营，但其制定的债务偿还方案必须经债权人和法院同意。

BkFi在社交平台发文。截图来自推特

同日，BkFi在社交平台发文称，对于FTX和A的消息“感到震惊和沮丧”，并强调，鉴于FTX、FTX.和A的状况尚不明朗，公司无法照常运营业务。第二季度财报显示，BkFi平台上可部署的用户总资产(i)达39亿美元。

BkFi在推文中表示，将限制公司加密货币借贷平台上的活动，包括根据公司条款暂停用户提款，并要求用户目前不要向BkFi钱包或利息账户存款。

11月14日，BkFi在官网发布声明称，将继续暂停用户提款，并继续要求用户不要向BkFi钱包或利息账户提交任何存款。

声明强调，关于BkFi大部分资产托管在FTX的传言有误。同时，BkFi承认对FTX和相关公司实体有大量敞口，包括A欠公司的债务、公司在FTX.所持有的资产，以及在FTX.的信用额度(ii)中未提取的金额。“虽然公司将继续努力收回所有被欠的债务，但公司预计，随着FTX进入破产程序，收回FTX所欠公司债务的时间将被推迟。”

有知情人士向外媒透露，目前BkFi正计划解雇部分员工，同时这家陷入困境的公司正在为可能的破产申请做准备。

已经破产的V公司重启竞购，币安等有意参加

早前已经破产的加密货币借贷平台V(VDiiL.)也直接受到FTX破产影响。

V在社交平台发文。截图来自推特

当地时间11月16日，有外媒报道称，V正试图签署一项协议，将公司出售给在拍卖中落选的竞购方之一。11月17日，V在社交平台发文称，正在与几家其他竞标者积极讨论，并将随时公布重组工作的最新进展。

今年7月，在加密货币价值大幅下跌后，V申请破产。当时尚未出现流动性危机的FTX赢得了为期数周的V竞购拍卖，并被不少业内人士称为“白衣骑士”。

V竞购计划中的交易价值约为14亿美元，其中5100万美元为现金。同时，作为出售的一部分，FTX将把V用户转移到自己平台上。但由于拍卖获胜者FTX进入破产程序，V目前不得不重启竞购，FTX也将面临违约风险。

当地时间11月15日，V公司律师JhS表示，FTX已同意V可以寻求其他竞购，但尚未确认FTX是否会退出竞购。“我们感到震惊、不满、沮丧。显而易见，我们不会与FTX进行交易。”他还强调，“我不认为我们看到了（FTX危机）蔓延因素或市场恐慌的结束。”

当地时间11月17日，据外媒透露，目前世界上最大的加密货币交易所币安(Bi)的美国子公司Bi.US准备参与竞购V。同时，加密货币资产管理服务商WvFii和加密货币交易平台CTw也将参与竞购。

全球最大的加密货币借贷平台之一Gi的形势也不容乐观。11月11日，Gi披露公司约价值1.75亿美元的资产在FTX交易账户中被锁定，将从母公司获得1.4亿美元的注资以缓解危机。但随着提款潮的来袭，Gi也面临流动性危机，并于11月15日暂停了其贷款业务的客户赎回资产。

加拿大加密矿商HivBkhiThi执行董事长FkH表示，加密货币行业将面临更多公司破产。

这类诈骗套路，要警惕

疫情期间，以“复工复产”为名的诈骗套路常出常新。近日，乌鲁木齐市反诈中心就拦截了一批电信诈骗案件，希望广大群众引以为戒。

“公司领导”发来转款指令

李女士是乌鲁木齐市一家公司的财务人员，9月1日17时许，她的QQ邮箱收到了一封“公司领导”给她发的邮件。

邮件中，该“领导”提出公司准备复工复产，他设立了一个QQ群方便公司人员居家办公，让李女士通过QQ号进入。

李女士按照“领导”的指示进群后，发现公司的总经理、副总、财务总监、公司法人代表的头像都在群里，便没有怀疑。

紧接着，李女士在群里看到，公司的“总经理”在群里发出指示“给某某公司转14.5万元货款”，公司的“财务总监”立马回应“马总，收到！”

“我以为是领导就在群里沟通，因为都是居家。”李女士说，看到大家沟通得如此顺畅，她也没有电话联系，直接就将货款转账至群里提供的账号中。

转账后，李女士通过电话跟领导知会一声，结果发现自己被骗了，于是立即拨打了110报警。

接警后，乌鲁木齐市反诈中心迅速启动“即发性警情涉案资金查控机制”，会同入驻银行对涉案资金进行追查，2小时内追踪到资金下落，冻结涉案资金账户，为受害人挽回经济损失14.5万元。

贷款要求交“手续费”

9月2日，米东区公安分局新工地派出所接到反诈中心推送预警，家住米东区的祁先生可能遭受了贷款类诈骗。

当日，祁先生接到了一通来自广州的电话，电话中，对方称现在贷款非常划算，不需要抵押房产等。因为自身有经营需求，在对方的劝说下，祁先生下载了对方推荐的“贷款平台APP”，并在平台上与对方签订了电子合同。

在操作过程中，对方又打来电话告诉祁先生，他的银行卡号显示异常，需要交20000元手续费才能继续进行操作。祁先生因一时交不出那么多钱，僵持几分钟后将电话挂断。

与此同时，新工地派出所民警联系到祁先生。通过核查，该贷款电话为诈骗电话。民警又仔细核查了祁先生签订的电子合同，其中祁先生的卡号信息填写错误，因此银行卡信息并未被盗取，未造成实际损失。

“正值复工复产时期，一些不法分子利用非接触式复工、居家隔离等情景，实施新型电信网络诈骗。”乌鲁木齐市反诈中心民警米翔说，宣称低价出售防疫物资、利用开学冒充老师诓骗钱财、宣称可以“无抵押”放贷、“刷单”兼职等诈骗套路都有可能发生，请广大市民多多警惕！

转自／掌上乌鲁木齐

来源：天山网

警惕！帮忙办贷款背后有骗钱套路

来源：检察日报正义网

男子自称是贷款中介可以帮助贷款，只需交服务费就可以简化流程快速到账，办理期间又以提额度、防风控等各种理由额外收费，在一年多的时间里诈骗10余人超200万元，其间又为填补资金窟窿盗窃30万元。日前，江苏省苏州市相城区检察院以马某涉嫌诈骗罪、盗窃罪向法院提起公诉。

急需资金者掉入代办贷款陷阱

“快速办理贷款，您有需求吗？”2020年6月，家住苏州市相城区的张某接到了自称贷款中介小刘的电话。彼时，张某的公司因为资金问题陷入运营困境，听到对方说可以快速帮他贷款，张某没想太多就答应了。

随后，在小刘的介绍下，张某认识了该贷款中介公司的老板马某。在马某的帮助下，张某很快申请到了一笔82万元的贷款，解了燃眉之急。然而没过多久，这笔贷款就出现了“问题”。

“你的贷款风控不行，银行最近查得严，弄不好的话会被收回。”2020年12月29日，张某收到马某发来的消息。得知这一情况后，张某想将贷款一次性还清，但马某给他出了新的方案：“年底有个100万元低利息额度的贷款，你先把之前贷的钱还掉，我公司再帮你申请新的，很优惠！”禁不住更低利息、更高额度贷款的诱惑，张某最终同意了这个方案，分两次将82万元汇入了马某的公司账户中。汇款后不久，马某以办理新的100万元贷款需要提前缴纳保证金为由，让张某又给其转了8万元。

然而，新的贷款始终没有办下来。从2021年1月5日给出8万元起，到2021年9月30日，马某陆续以各种理由让张某转账了70余万元。加上此前投入的资金，张某陆续转账给马某150万余元，这才意识到事情不对劲。此后，在他多次追讨下，马某归还了28万元。2021年10月15日，马某的一再拖延让张某忍无可忍，张某选择了报警。

接案后，根据张某提供的线索，警方很快锁定了犯罪嫌疑人马某，并于2021年12月4日将马某抓获归案。

贷款中介“转行”诈骗

警方调查后发现，被马某诈骗的不只张某一人。原来，马某自2015年起就接触贷款业务，并于2018年入职某贷款中介公司，工作内容是帮助客户办理贷款，从中收取正常比例的服务费。

“可以从一些网上查询平台获取企业法定代表人的联系方式，我们收集后就给这些人打电话，问他们有没有贷款需求。”当被问及从哪里获取的个人信息时，马某说，“他们中有的人真的急需贷款，也在等我们这样的中介联系他。”

慢慢地，马某冒出一个大胆的想法——通过捏造其他理由向客户收取更多钱款。首次行事，马某心里没底，决定先“试试水”。2019年6月，他因帮忙办贷款结识了客户陈某，并先后以贷款需要前置利息、保证金、加急费等理由陆续向陈某索要了10万元。此后，他一直找各种理由拖延办理贷款。同年10月底，马某又用同样的套路骗取了客户王某近17万元。

但是，中介服务正常只能收取一定比例的服务费和定金，马某私下以其他名义收取客户钱款的行为很快就被公司发现，他不得不从原公司离职。

2020年1月10日，马某成立了个人贷款中介公司，开始“自由发展”业务。他招了几个业务员，让他们打电话广撒网寻找客户，之后所有的业务都由自己谈。就这样，马某将自己的业务串成了一条完整的“链”。

经查，从2019年6月至案发，马某共计诈骗10人，涉案金额超200万元。今年4月11日，公安机关侦查完毕后，将该案移送相城区检察院审查起诉。

除了骗还有偷

“住豪宅、开豪车、年纪轻轻自己开公司”“感觉和很多银行有关系”……谈及对马某的印象，多名被害人给出了这样的描述。

然而，检察官在审查中发现，这个“成功人士”的身份不过是马某为自己立的人设。马某十分向往富裕、奢侈的生活，经常出入高档场所，挥金如土。收入和支出的严重失衡，让他逐渐走上了诈骗的道路。

此外，检察官发现在诈骗之外，马某竟还对其中一名被害人实施了盗窃。

原来，随着自己的资金窟窿越来越大，马某开始不择手段地圈钱。2021年6月，马某认识了被害人周某。在帮助周某顺利办下第一笔贷款后，他成功取得了对方的信任。第二天，马某继续帮周某申请约定的剩余贷款，此时，正遭到多名债主催债的马某动起了歪心思。他以帮周某操作申请为由，拿走了周某的手机，趁周某跟别人聊天的时候，在贷款成功到账时偷偷转走了30万元。此后，马某一直以剩余钱款没到账为借口拖延，直至将近一个月后周某收到了银行的提醒还款短信，才发现自己有30万元贷款被马某盗走了。

今年7月8日，相城区检察院在查清全部事实后，以马某涉嫌诈骗罪、盗窃罪向法院提起公诉。目前，该案正在进一步审理中。