涉案金额数百万！这对男女在厦门落网！他们竟干这种勾当……

厦门一女子近日

网购了几袋纸尿片

货还没送到

竟被骗走了13多万元

实在太糟心啦！！

究竟是怎么回事呢？

特区新闻广场

一起来看看案情的经过

“网购纸尿片却被骗走13多万元”

第一步

消费者小艾在网上购买了纸尿片，之后客服人员就联系她说，因为纸尿片金属含量超标，需要为小艾办理退款。

第二步

客服人员以小艾支付宝的芝麻信用积分不够，理赔金无法即时到账为由，让小艾在支付宝等多个网贷平台上办理贷款。

第三步

贷款后再将钱款分成多笔转入客服提供的多个账户，制造流水记录。

对“客服人员”的要求

小艾一一照做

通过网贷向四个不同的银行账户

共转了133100元！

钱转出去后，却被拉黑了！

小艾这才报了警

两名嫌疑人专为骗子转账取款

接到小艾的报警后，同安警方第一时间根据小艾的转账记录开展调查。并初步锁定几个可疑银行账户的开户人。

侦查民警深入研判，发现居住在湖里区的浦某丽（女，28岁，贵州人）有重大作案嫌疑。经多日的贴靠侦查，发现浦某丽伙同一男子柴某涛（男，39岁，河南人）经常流窜至湖里一出租房内，且每次都在出租房内待上一整天，门窗紧闭、形迹可疑，果断决定对其实施抓捕。

4月2日，民警在湖里区一个暂住处，抓获嫌疑人浦某和柴某，当场缴获手机、银行卡等作案工具以及赃款现金九万四千元。

陈英杰

同安公安分局刑侦大队民警

这两个嫌疑人主要是说，通过提供他人或本人的一些银行卡，供上家，也就是犯罪分子来走账及收款使用。

经查，嫌疑人浦某和柴某

还帮诈骗分子提供取款服务

经初步核查，浦某和柴某经手的

涉案流水金额高达

数百万元！！

目前，浦某和柴某已被警方

依法采取强制措施

案件还在进一步侦办中

警方在调查中还发现，浦某和柴某除了提供自己的银行卡供诈骗分子使用外，还购买了他人的银行卡实施作案。民警通过倒查银行卡开户资料发现，不少年轻人用自己身份证办理银行卡后，再将银行卡、U盾等出售给不法分子使用。

发现这些开户群体已经偏向于年轻化，90后、00后群体也在步入其中。大多数还是因为年轻人对非法提供银行卡，甚至买卖这方面的法律意识比较淡薄。

警方提醒

将个人银行卡或企业对公账户，出租、出借、出售给他人使用，一旦账户被查获涉嫌从事违法犯罪活动，银行卡、对公账户的持有人不仅征信记录会受到影响，个人、企业也将承担相应的法律责任。

普法小知识！

成套的银行卡是从哪里来的？

个人银行卡

过去，买卖银行卡或者是对公账户的群体，大多是年龄较大且文化水平较低的偏远地区的居民。针对近两年新增的案件，倒查银行账户的开户情况时发现，趋势已经向90后，甚至是00后年轻群体转移，这类案件有百分之八九十以上是年轻人去办银行卡用于出售。

企业对公账户

不法分子以金钱为诱饵，招募社会上的闲散人员，作为企业的法定代表人到工商局注册营业执照，申领完马上到银行去开立银行账户。另外，还有一部分是来自一些关闭企业的银行账户，因为没有销户，就直接出售或出租卖给不法分子使用。

买卖银行卡将面临何种处罚？

2019年12月16日，中国人民银行与公安部联合发文，对326特大买卖银行卡犯罪网络案件中经认定的602名出租、出借、出售和购买银行卡或企业银行账户的个人联合实施惩戒，在我国尚属首次。措施包括：

一是将相关人员纳入金融信用基础数据库管理，也就是将以上违法违规行为记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。

二是5年内暂停相关人员银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。也就是说，相关个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银和手机银行转账，不能刷卡购物，不能在淘宝、京东、携程、12306等网站快捷支付购物、购票，同时也不能使用云闪付、微信、支付宝扫码付款或收发红包等功能，将对其生活带来极大的不便。

三是银行和支付机构5年内不得为相关个人新开账户，即，相关人员在惩戒期内不能在所有银行机构开立银行卡和企业对公账户，不能注册支付宝账户，不能开通微信收发红包和转账功能等等。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。

特别提醒

出租、出借、出售和购买个人银行卡或企业对公账户，除了被记入个人征信报告和5年内暂停所有的非柜面业务及支付业务外，还可能涉嫌我国《刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪和妨害信用卡管理罪。

记者/谢从冰来源/特区新闻广场

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【百日行动】严打“两卡”犯罪！田林警方抓获24名涉诈人员

如果有人跟你说，

只要使用身份证办一张手机卡和银行卡，

出售后就能赚钱，

你会心动吗？

警方可以明确地告诉你，

如果这样做，

你可能已经涉嫌违法犯罪，

将承担法律责任。

近年来，各地电信网络诈骗犯罪持续高发多发，诈骗分子为逃避公安机关的打击，往往采取购买电话卡和银行卡的方式，从而滋生了买卖、出售银行卡和电话卡的黑灰产业。大量“实名不实人”的银行卡、电话卡被骗子购买后实施诈骗，给警方的追查和打击带来巨大困难。可以说，“两卡”(银行卡和电话卡)泛滥正是电信网络诈骗案件持续高发的重要根源。

夏季治安打击整治“百日行动”开展以来，百色市田林县公安局深入贯彻落实公安部、自治区公安厅、市公安局决策部署，坚持以打开路，以打促防的工作思路，多警种联动，循线追踪、雷霆出击，以“断卡”专项行动为抓手，迅速出击，抓早打小，连续抓获24名涉诈人员，对涉及电信网络诈骗的“两卡”违法犯罪发起凌厉攻势，全力维护辖区大局稳定，保障人民安宁。

下一步，田林警方将深入贯彻夏季治安打击整治“百日行动”部署要求，全面落实打、防、管、控、治各项工作措施，依法严厉打击各类违法犯罪行为，全面净化社会治安环境，坚决维护社会稳定、保障人民安宁，以实际行动迎接党的二十大胜利召开。

警方提示：贩卖电话卡、银行卡、对公账户等均属违法行为。银行卡开户人、电话卡开卡人如果将本人的银行卡、电话卡以出售、出租、转借等方式提供给他人用于电信网络诈骗或者其他违法犯罪的，公安机关将依法追究其法律责任！请群众务必保管好自己的电话卡、银行卡以及对公账户等，不要随意转让或倒卖，成为“电信网络诈骗的帮凶”。如发现上述违法行为，请及时拨打110向公安机关举报。

一、哪些行为可能构成“断卡行动”所打击的违法犯罪行为?

1.无犯罪主观故意，但将自己的银行卡、手机卡、微信、支付宝出售、出租、出借给他人。

2.以获利为目的，出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户，以及假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户。

二、“两卡”具体是什么卡?

1.手机卡：既包括平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。

2.银行卡：既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

三、“两卡”违法犯罪有什么危害?

1.“实名不实人”的电话卡会被犯罪分子用来实施电信网络诈骗，还会用来进行网络贩毒、网络赌博。

2.这些钱大部分都是通过买卖的银行卡走账，难以追查和打击，每年因诈骗、网络赌博而上演的家庭悲剧不计其数，对我国的社会治安和家庭幸福造成了严重威胁。

四、涉及“两卡”违法犯罪人员的惩戒措施有哪些?

凡是经公安机关认定的出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的单位或个人，公安机关将联合人民银行对相关人员实施惩戒措施：

1.信用惩戒。中国人民银行将相关信息录入金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。

2.限制业务。5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款、不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付。

3.严管账户。银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。

4.法律处分。非法买卖个人银行账户和企业对公账户，除受到上述惩戒外，还可能涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至构成诈骗罪，可能给个人带来牢狱之灾。

2002年，广西一女职工借钱，引起公安怀疑，逮捕后被判刑

2002年秋天，广西一位退休老干部老路带着刚从银行取出来的1万元钱，匆忙赶到市中心广场，将钱给了妻子阿群后，就准备到一家高档餐厅，请妻子吃饭。

但就在这时，一辆警车突然停在退休干部老路的身边，车门拉开后，一群荷枪实弹的公安人员跳下车，直接用手铐将老路的妻子阿群控制住。

“你们是谁？要干什么？”老路看到公安将妻子拷走，心里还很纳闷，正准备张嘴开骂，却见儿子小路走了过来，心头无名火气“腾”一下就起来了，抓着儿子的衣领就直接开骂：

“兔崽子，你不就是不想让我给你找年轻后妈吗？还把公安找来了，至于吗？我告诉你，阿群我认定了。”

图退休干部老照片

公安看到老路的情绪非常激动，只能先将他也暂时带到派出所进行安抚，协助调查：“你也是老同志了，难道还不相信我们人民公安吗？

你觉得如果我们没有证据，难道会不分青红皂白抓人吗？今天，就破例让你听一听我们是怎么审讯你妻子的？”

那么，广西退休老干部老路的妻子阿群到底是什么人？有何特殊身份？到底犯了什么罪？为何会被公安突然逮捕，最终结局如何了呢？

图公安老照片

李梅，年轻时的样貌和姿色十分出众，特别善于保养，所以在挑选另一半时，经过千挑万选，最终选择了一个县工厂的科长作为丈夫。

本来是以为找到了一支潜力股，想着等着丈夫的职务升上去，自己就能当高官太太，好日子就到了，可任谁都没想到的是，在1996年时，李梅和科长丈夫就双双下岗，原本的幸福生活顿时跌落谷底。

丈夫下岗后，开始放下架子摆摊维持生计，也劝李梅支个水果摊干些小买卖，一个月下来，也能挣不少钱。

图下岗女职工

但李梅养尊处优惯了，觉得自己容貌姣好，天生就是享受的命，根本不愿意低下高傲的头，也看不上这些蝇头小利。

所以认为摆摊，根本就不是自己想要的生活。不过碍于面子，李梅最终还是假装不情不愿地答应下来，但却说要先到外地看一看，了解一下进货渠道。

然后，李梅就带着丈夫给她的一笔货款开始了自己的“进货”之旅，但实际上，她却是拿着这笔钱在周围的几个市县内吃喝玩乐，寻找挣快钱的门路。

图下岗女职工老照片

不得不说，李梅是个心思活络的女人，很快，她就找到了赚钱的门路，将目光放在了每月能领取高工资的退休干部身上。

打定主意后，李梅马上就开始物色目标，最终经过层层筛选后，她盯上了邮政局退休干部老何。

老何一辈子都在与邮票和信件、包裹打交道，退休后，每天没事儿了也会经常到邮政局附近转一转，买、集邮票，养老生活丰富多彩。

李梅就装作对邮票非常感兴趣的模样，经常有意无意地找老何了解邮票，或者与他唠家常。

图邮局老照片

而在此期间，李梅也从老何口中得知了一个消息：他中年丧妻，所以老了之后，一直都是孤身一人，儿女们都在外地工作，事业有成，家境富裕。

李梅顿时眼前一亮，所以在接下来的几天中，李梅就天天准时来到邮政局，来找老何聊天，为了骗取他的信任，李梅还给自己编造了一个非常凄惨的身世：

“何大哥，我叫杨玉梅，是咱们这儿煤矿的一名下岗女职工，我的丈夫是一名矿工，但他却因为一次意外事故早早病故，独留下我一个人，拉扯儿女，过得非常艰难……”

李梅说得声泪俱下，也让老何忍不住动了恻隐之心。

图矿工老照片

李梅在与老何的交谈中，经常煽情卖乖，三番五次透露自己想要再找一个人结婚，搭伙过日子的想法，她自己是在无力抚养儿女了。

李梅梨花带雨哭得楚楚动人，这话一出，直接就让丧偶多年，空虚寂寞冷的老何动了心思。

李梅见到老何的心理似乎有了些许变化，心中微喜，立即主动推进，马上提出：

“何大哥，你也是一个人，儿女们都在外地，估计也吃不好睡不好，这样吧，我去你家里给你做一顿饭吧，多谢你这段时间的照顾，你也尝尝我的手艺，味道还是很不错的。”

图在邮局交谈

李梅有些语无伦次，但老何心里却一直都在想着李梅说的想再找个人结婚的话，神游天外，就半推半就领着李梅回了家。

李梅手脚麻利，到了老何家里后，不仅很快就做好了一桌色香味俱全的丰盛饭菜，还帮老何家里收拾得一尘不染，这让家里多年没有见过女人身影的老何感慨万千。

加之李梅在饭后主动投怀送抱，当晚，老何就与李梅睡在了一起，第二天，二人就开始过起了夫妻生活，这让老何欣喜万分。

图老头和年轻女人谈恋爱

但还不等他高兴多久，第三天，李梅从外面买菜回来，情绪低落，眼泪止不住地往下流。看着美娇妻这样，老何心急万分，手足无措，还以为自己做错了什么，急忙追问：“玉梅，你怎么了？”

“老何，我妈妈病重了，现在就在医院抢救，我真不知道该怎么办了？”老何一听，马上就拐进了里屋，从里面拿出了5000元钱交给李梅，让她给妈妈看病。

7天后，李梅又以“儿女们开学课本学杂费”为理由，从老何手里拿走了3000元钱。

2笔共8000元钱骗到手后，李梅马上就连夜乘车潜逃到了浙江富春县，一连半个月没见到美娇妻，老何心里焦急万分，不仅自己出去找人，而且还放低身段，求爷爷告奶奶，请求四邻五舍和亲朋好友一起寻找。

图老款人民币

突然，老何想到李梅说自己是当地煤矿的下岗女工，但当他找到煤矿询问时，工作人员在查询花名册后，却说：“我们这里从来就没有叫杨玉梅的女职工。”

直到这时，老何才预感到自己有可能上当受骗了，所以马上到派出所报警。

因为在那个年代8000元钱已经算是一笔不小的数目，购买力很强，老何不仅被欺骗感情，还被骗了钱，又怎么可能不心痛万分。

图公安老照片

不过，因为这是李梅第一次作案，所以留下的线索很多，公安人员顺藤摸瓜，很快就将其抓拿归案。

但是，被她骗走的8000元钱，却被她挥霍的只剩下了1000元钱，最终，公安经过查证后，将李梅以诈骗罪迅速移交法院接受审理，判处1年6个月有期徒刑。

一年后，李梅刑满释放，可这段时间在监狱中的劳动改造，却并没有起到任何效果，李梅出狱后，看着入不敷出的家，丈夫微薄难以为继的工资，以及儿子欠下的高额外债，决定再一次离开家，故技重施。

图女犯人老照片

一个月后，李梅又在临县找到了一个新的“猎物”：老万是一个70多岁的退休老干部，比李梅大了30多岁，丧偶多年，一直没有找到合适的，慢慢年纪大了也就不做他想。

李梅就化名为杨玉英突然出现，刻意寻找话题接近老万，并提出希望可以与他结婚，找个依靠。这可把老万高兴坏了，他没想到自己都年过古稀了，竟然还能娶个美娇妻。

因为有了第一次作案被捕的经验教训，李梅这次学聪明了，并没有心急，老万先后两次请求李梅在家里留宿，但却都被她拒绝。

直到第三次的时候，李梅才勉为其难地答应下来，老万也终于如愿抱得美人归。

图退休干部老照片

不过这一次，李梅却并未主动提出要钱，而是在二人同居一个多月后，才在老万的面前唉声叹气，欲言又止。

老万察觉到妻子的不对劲，就再三追问，李梅才面露难色的道出实情：

“老万，我妈妈病重了，现在急需要做手术，我借遍了亲戚朋友，但手术费用还差着4000多元，实在没办法了，但我又不知道该怎么向你开口……”

老万听妻子说用钱难，却不告诉自己，心里很生气，但也很感动，马上就到银行取了5000元养老金，交给李梅，让她先给妈妈治病。李梅做戏做全套，还假模假式地给老万写了一张欠条。

图银行取钱老照片

眼见鱼儿已经上钩，李梅过了一个星期后，就又以做买卖需要贷款为由，向老万又借了“12000元钱”。不过这一次，李梅学精了，并没有拿着钱立马消失，而是始终保持着与老万的“夫妻关系”。

老万心疼美娇妻每天出门做买卖，就想到李梅的店里帮忙，可按照她说的地方找过去后才发现这里空荡荡的什么都没有。

老万意识到自己可能上当受骗，就马上打电话将这件“丑事”告诉了儿子。

老万的儿子听说爸爸被骗了17000元钱，马上急红了眼睛，果断报警，公安赶到时，李梅正在老万家里收拾家务，第二次被公安逮捕。

图公安老照片

李梅的真实身份暴露后，原本还心存一丝侥幸的老万顿感晴天霹雳，当天就被气进了医院，半身不遂，险些丢了命。

而李梅这次从老万手中，骗到的17000元钱，除了给自己的儿子还债之外，剩下的大部分全部被她拿去赌博，挥霍一空。

李梅第二次诈骗被捕后，因为数额巨大，所以被法院依法判处3年有期徒刑。

图女犯人老照片

2002年，李梅刑满释放。但她这一次依然不思悔改，固执地认为：前两次骗钱骗得太少，但监狱却一天也没少蹲，所以李梅的野心更甚，根本不甘心。

她最后竟然直接将目标锁定在了市里，因为她觉得市里的退休老干部工资一定更高。

说干就干，李梅直接坐公交车来到了贺州市，很快盯上了贺州市某局的退休干部老路。

还是用前两次的老套路和老借口，化名为杨群，是下岗待业的国企女职工，丈夫早年病逝，只留下她与上大学的女儿相依为命，实在无力生活，所以想找个老伴为依靠，共度余生。

图退休干部老照片

贺州市的退休老干部老路当时已经72岁，看着如花似玉，比自己小了30岁的李梅主动投怀送抱，当然欣喜若狂，正所谓郎有情妾有意，老路和李梅每天晚上都会到市区中心的灵峰广场约会。

半个月后，李梅见老路为人木讷，根本不主动，就干脆自己果断出击，趁着一天晚上向老路求婚。

面对这突如其来的“惊喜”，老路当然高兴得不得了，直接将美娇妻抱在怀里，当天晚上，二人就睡在一张床上，有了夫妻之实。

不过李梅在吸取了前两次的经验教训之后，这一次并没有玩失踪，而是始终保持着与老路的关系，但她骗钱的手段却愈发高明。

图照顾老人

当然，第一个借口还是母亲重病，需要用手术费，从老路的手中一次性骗到了8500元钱。在之后2个月的时间内，李梅就每天在家里伺候老路，洗衣服做饭，没有继续再开口要钱。

完全就是一副贤妻良母的模样，让老路乐不思蜀，完全沉浸在了与美娇妻的幸福生活当中。

李梅见时机成熟，就马上开始了下一步行动，一天早晨出门之后，就一连5天没有回家，正当丈夫老路焦急万分地出门寻找爱妻时，李梅才带着满脸疲惫，哈欠连天地回了家。

图伺候老人

看到妻子突然出现，老路顿时笑逐颜开，但也注意到了李梅脸上的困倦，就赶紧上前关切，询问情况。李梅迟疑片刻，才慢慢地道出实情：

“老路，我现在因为生意扩大，要盘一个新的店面，现在缺着20000元钱，这几天其实是回老家筹钱了，但没想到白跑一趟，一分钱都没有借来。”

其实，李梅这5天是躲在了麻将馆熬夜打麻将，连续“作战”多日才导致的疲态。

图麻将馆老照片

但这一切老路都不知道，还略带责怪地问道：“你这人，咱们俩可是夫妻啊，你遇到难处，为什么不找我借钱？”

李梅心中一喜，立即装作不好意思道：“老路，我实在不好意思，毕竟我前段时间借你的钱给妈妈看病，还没还清呢，真不知道该怎么张嘴。”

老路见自己的美娇妻如此，立马心疼道：“这钱啊，我一个人出了，不用你还。”

图借钱

李梅见到鱼儿已经彻底咬钩，就彻底放开了手脚，开始频繁地以“资金周转”为理由，向老路借钱，不过值得一提的是，为了稳住老路，李梅还经常时不时地还一些钱。

老路这下就更放心了，前前后后一共借给李梅90000元钱，但老路却根本没有察觉出异样，依然沉溺在李梅给自己编织的美好生活之中。

老路的儿子在一次偶然机会中，得知父亲现在频繁地借钱给李梅，心中感觉不对劲，就将这个情况举报到了派出所，马上就引起了公安人员的怀疑和警觉。

图到公安局登记举报

2002年9月份的一天，老路的儿子小路回家，得知父亲又到银行取钱了，而且这次的数目巨大，已经达到了10000元，预感大事不妙，就立即选择报警。

然后领着公安人员赶到了市中心广场的银行，而老路这时正拿着10000元钱，准备与妻子到高档餐厅浪漫一把，正好被公安逮了个正着，直接用手铐将李梅铐起来押上了警车。

老路不明就里，以为是儿子小路不让自己娶妻，所以才把公安找来了，当即雷霆大怒，指着儿子的鼻子破口大骂：

“你想干什么？臭小子，你不就是不想让我娶杨群吗？我告诉你，阿群是个好女人，我认定了。”

图公安老照片

公安见老路的情绪太过激动，也就带着他回了派出所，希望他冷静冷静，也能彻底看清李梅到底是个什么女人。不过在一路上，老路竟然还在为自己的“美娇妻”辩解。

直到一行人来到派出所，公安人员对李梅进行连夜审讯之后，李梅彻底暴露了自己的真实身份。公安人员拿着笔录安抚老路：

“老同志，你也是老党员了，怎么连个是非黑白都分不清了？你口中的美娇妻杨群，其实本名叫李梅，以前就因为诈骗罪，被法院判刑2次，直到今年2月份才出狱。

但没想到她出狱后，竟然不思悔改，马上就又开始骗人了。”

图公安审讯女犯人

公安人员看了看老路的儿子，有些无奈地说道：“老同志，说起来你还得感谢你儿子呢，他是看到你多次给李梅取钱，害怕你上当受骗，才到派出所报案，我们这才心生怀疑，结果一调查，果然发现了问题。”

老路听完后，想起自己在四个月时间内陆续“借给”李娜100000元钱，心如刀割，差点一口气没喘上来。

图公安老照片

老路攒了大半辈子的养老金，和对爱情的最后一点希望，就这样被骗了个一干二净，落得个人财两空的下场，而这时的老路，才终于认清了李梅的真实面貌，可惜一切悔之晚矣。